좋은 펀드를 고르는 요령

오늘은 정말 중요한 실제 투자할 좋은 펀드 고르기에 대해서 말씀 드릴까 합니다. 어떤 펀드가 좋은 펀드일까요?

몇 가지 봐야할 점이 있는데. 초보 투자자로서는 이러한 부분을 모두 챙겨 보신다는게 쉽지만은 않을 수 있습니다. 하지만 ,,

우리의 소중한 자산인 만큼 꼭 챙겨서 체크해 보시는 것이 좋을 것 같습니다.

 

▶ 펀드를 고르기 전에 고려할 사항

1. 3년 이상의 과거 실적에 주목해야 합니다.

 

투자대상 펀드를 살펴볼때는 같은 유형의 펀드들과 비교하여 단기적인 성과보다는 3년 정도의 실적추이가 어떠한지를 중점을

둬야 합니다. 특히 상위권에 지속적으로 드는 펀드가 좋은 펀드라고 볼 수 있습니다.

 

같은 유형의 펀드를 모아서 비교하시고 싶다면 제인인 펀드닥터(http://www.funddoctor.co.kr/)나 네이버 금융/펀드

(http://info.finance.naver.com/fund/)를 참조하시면 좋습니다. 참고로 제로인 펀드닥터는 부분유료화 사이트 이며

네이버 펀드섹션은 제로인 데이터를 가져와서 보여주고 있으며 제로인 데이터의 약 70%정도를 볼 수 있으나 무료로 운영되고

있습니다.

 

단, 위 사이트에서 같은 유형으로 분류되었다고 하더라도 운용전략이나 대상을 면밀히 살펴봐야 할 필요가 있습니다.

제로인에서 해외펀드>소비재주식으로 분류되어 있는 것들은 모두 소위 "럭셔리 펀드" 라고 불리는 것들 입니다.

 

2. 수익률이 일정한지를 살펴보아야 합니다.

 

분기나 월간단위로 펀드 수익률 순위 1등을 기록한다고 해서 반드시 좋은 펀드는 아닙니다. 즉, 단순히 수익률만을 비교하는

것은 바람직 하지 않습니다. 수익률 이외에 위험관련 부분을 반드시 고려해야 합니다.

 

 

보통 펀드 평가사에서는 위험조정 수익률을 함께 보여줍니다. 위험조정 수익률이란 위험요소를 평가요소에 포함하는 것으로

펀드 수익률이 일정하게 유지되었는가를 보여주는 지표 입니다. 예를들어 성장형 펀드라면 상승장이나 하락장이나 꾸준히

비교지수를 상회하는 펀드가 좋은 펀드 입니다. 주가지수를 따르는 인덱스 펀드라면 지수 수익률에 비해 더 높은 성과를 내는

것 보다 지수와 똑 같이 움직이는 펀드를 더 좋은 펀드라 할 수 있습니다. 즉, 수시로 변화되기 보다는 일관성 있게 움직이는

펀드가 더 좋은 펀드 입니다.

 

 

3. 투자전략이 명확해야 합니다.

 

주식형 펀드는 가치주 펀드, 성장주 펀드, 대형주 펀드, 중소형 펀드, 해외 펀드와 같이 뚜렷한 대상에 장기간 투자하는

전문적으로 바람직 합니다. 채권형 펀드도 국공채 펀드, 회사채 펀드, 하이일드 펀드, 단기채 펀드, 중기채 펀드, 장기채 펀드,

해외 채권 펀드와 같이 투자대상이 구체적으로 결정되는 펀드에 투자하는 것이 바람직 합니다.

 

 

4. 펀드매니저 또는 운용팀의 교체 빈번하지 않은 펀드가 좋습니다.

 

펀드매니저 혹은 운용팀의 잦은 교체는 일시적이라도 운용의 일관성이 유지되기 어렵습니다. 대부분의 운용사에서는

펀드매니저 또는 팀의 경력과 이력, 그리고 운용하는 펀드의 기록 및 운용스타일에 대해서도 자세히 알려줍니다.

가급적이면 큰 펀드를 오랫동안 운용한 펀드매니저 또는 팀니 운용한 펀드를 선택하슨 것이 좋습니다.

 

 

5. 펀드의 규모는 클 수록 좋습니다. 하지만 일장일단이 있습니다.

펀드의 특성중 하나는 다수의 종목에 투자함으로써 개별종목에 대한 위험을 제거하는 분산투자 효과를 높이는 것으로

동일한 구조를 가지고 있다면 규모가 큰 펀드가 좋습니다. 하지만 중소형주 펀드 처럼 특성상 특정한 운용전략을 구사하는

펀드는 규모가 커질 수록 오히려 안 좋아질 수도 있으므로 주의해야 합니다.

 

6. 여러 판매회사에서 동시에 판매하는 펀드가 좋습니다.

하나의 펀드를 여러 펀드회사에서 동시에 판매한다는 것은 다수의 사람들이 괜찮은 펀드라고 인식하였기 때문입니다.

 

7. 펀드관련 비용은 낮을수록 좋습니다.

펀드관련 비용에는 판매회사 보수, 운용회사 보수, 수탁회사가 받는 수탁보수가 있고 기타 운용관련 비용이 있는데. 이중

가장 크게 찾지하는 비용이 신탁보수 입니다. 동일한 유형의 펀드라면 신탁보수가 낮은 것이 좋습니다. 신탁보수는

투자수익률을 낮추는 요인이고 장기 투자에는 그 효과가 더 커지므로 가급적 낮은 신탁보수를 선택하는 것이 좋습니다.

 

 

좋은 펀드를 고르는 요령,, 조금 도움이 되셨나요?

저도 막상 이렇게 다시 작성하고 보니 제게도 도움이 되는 것 같습니다^^

펀드투자를 결정할때 위 말씀드린 부분은 한 번 고려해 보시고 투자해 보심이 어떨까 합니다.