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30대 목돈만들기 상담 후기 서울 OO동에서 세탁소를 운영하는 30대 남자 분의 상담 후기 입니다 오늘 상담을 의뢰하신 분은 이런 저런 이유로 30대 중후반임에도 아직 결혼을 못했구요 이제 주위 친구 분들은 모두 결혼해 가정을 꾸려 행복해 하는 모습을 보며 자신도 결혼을 해야겠다는 생각이 들어 구체적인 계획을 세우다보니 그간 너무 무계획적으로 지내왔다는 반성도 하게되고 분별없는 소비로 돈도 모으지 못했다는 후회를 하게 되었다고 합니다 게다가 그동안은 세탁소 운영도 잘되어서 목/돈/만들기 주택구입 결혼하기 등에 필요한 돈 걱정은 하지 않았다고 합니다 그러나 요즈음 세탁소 운영이 어려워지고 수입이 불안정해지다 보니 무계획적인 소비 생활을 정리해야 겠다는 생각을 하게 되었고, 낮은 금.리 탓에 예,적금만 가입..

☆★재무상담후기★☆ 2018. 7. 10. 19:49

20대 미혼여성 재무설계상담 후기 오랜만에 재무설계상담 후기를 포스팅하게 되었습니다 개인적인 업무로 해외 출장과 강연 준비로 개인 재무설계상담은 조금 소홀했었습니다 이제 어느 정도 정리가 되었고 해서 다시 상담 서비스를 시작하고 있습니다 오늘 재무설계상담 후기에 소개해 드릴 20대 미혼 여성분은 2년 뒤에 결혼을 생각하고 계신데 비용은 얼마나 필요할지 가입하고 있는 보험들은 어떤지, 그리고 재테크를 어떻게 해야 좋을지 상담을 받고 싶다 신청을 해주셨어요 재무설계상담 절차에 따라 어떤 고민을 가지고 있는지 그리고 어떤 상담을 원하는지, 상담 방식과 일정을 잡고 싶어 전화들 드렸어요 매월 저축 여력은 약 20만원 정도라고 하더군요 속으로,,, 저축을 많이 하시고 계시는구나 생각했답니다하지만 아니었어요... ..

☆★재무상담후기★☆ 2018. 6. 5. 12:38

돈모으는 방법 돈 잘쓰는 방법 꽤 오랜 시간을 재무상담(재테크) 업무를 하고 있습니다 대부분의 사람들은 재무상담을 신청하는 이유를 살펴보면 돈모으는 방법을 알고 싶어해요 글을 쓰고 있는 저도 사실 그게 궁금합니다 돈모으는 방법.... 특별한 비법이 있을까요? 종잣돈의 목표(크기)는 서로 다를 수 있겠지만 그 목표로 향해 나가는 수단 또는 과정은 사람에 따라 조금씩 다릅니다 투자 성향상, 나는 손해를 보면 잠을 못자는 분들도 있고 나는 좀 손해를 보더라도 큰 수익를 기대하는 분도 있고 그 중간 정도의 성향을 가진 분도 계시고요... 누구나 돈을 원하는 대로 많이 벌 수 있는 능력이 있다면 투자니 위험이니 이런 것 고민하지 않고 살 수 있을텐데.. 그럴 능력이 없습니다 나도 그렇고 여러분도 그렇구요^^ 그렇..

☆★재무상담후기★☆ 2018. 5. 17. 19:37

직장인 재무상담 효율적인 돈관리 ~ 열심히 일하면서 아껴쓰고 저축하지만 돈이 모이지 않는다는 분이 계십니다 여러분은 그렇지 않으세요? 오늘은 직장인 재무상담 효율적인 돈관리 상담후기를 포스팅 합니다 얼마전 상담의뢰 하신 분은 서울 광화문 부근 여행사에 근무하시는 분이셨는데요 나름 열심히 일하고 또 먹을거 입을거 여행다닐거 안다니면서 아껴쓰고 저축을 하고 있는 검소하고 성실한 여성분이셨는데요 몇 년간의 직장생활을 통해 제법 목돈도 만든 분이셨어요 하지만 낮은 금리 탓도 있지만 효율적으로 돈관리를 못하고 있다는 생각이 들어 상담을 신청하게된 분이신데요 이 분은 생활비 등 소비하는 금액의 대부분을 신용카드를 사용하고 계셨어요 소비, 공과금, 용돈, 생활비 등을 구분없이 사용하고 있어서 공과금은 어느 정도인지?..

☆★재무상담후기★☆ 2018. 5. 15. 15:46

cma통장 월급통장으론 NO !! "월급통장으로 cma통장은 어떻습니까?" 이런 질문을 하시는 분들이 계십니다 그리고 재무상담을 진행하다보면 실제로도 cma통장을 월급통장으로 활용하고 계신분들이 있더군요 결론부터 말씀드리자면 월급통장으로 활용측면에서 본다면 은행의 수시입출금 보통예금통장이 증권사 cma통장 보다 더 적합하다 생각합니다 cma통장은 하루를 맡겨도 이자를 준다는 것 은행 수시입출금통장과 동일하게 입출금이 자유롭다는 것 점이 있지만 몇가지 단점을 가지고 있습니다 불편한 점 1 - 접근성이 떨어진다 월급통장 특성상 입출금이 잦고 어떨땐 금융업무를 위해 지점을 내방하기도 해야 하는데 시중은행 지점은 주거지 또는 직장 주변에서 쉽게 찾을 볼 수 있지만 증권사 지점은 그렇지 못합니다 금융 업무 중 잠..

☆★재무상담후기★☆ 2018. 3. 9. 13:49

목돈굴리기 어떻게 하면 좋을까요? 재무상담을 진행하면 매 1년 단위로 점검하는 시간을 갖고 있습니다 매년 기존 상담했던 분들과 점검 시간을 가질 때 마다 자산이 늘어나 있는 것을 보면 기쁘고 또 보람도 느끼게 됩니다 오늘 소개해 드릴 분은 1녀 년 전 미혼일 때 상담해 드렸던 분이신데요 그 사이 결혼 하셔서 배우자 분도 함께 오셨습니다 맞벌이 중이라 부부 동반 상담 일정잡기가 참 어려웠습니다 맞벌이 월소득도 제법 많았구요 결혼으로 분주했던 일들이 어느정도 안정을 되찾고, 결혼으로 재무상황이 변해 신혼부부 재무상담과 목돈굴리기에 합리적인 포트폴리오를 구성하길 원하셨습니다 고객과 자산관리사로서의 맺은 인연의 시간만큼 저를 신뢰하셨는지 생애 전반적인 포트폴리오 구성을 제안 받고 싶어 하셨고 단기 ~ 장기적 포..

☆★재무상담후기★☆ 2018. 3. 7. 09:54

자유적금 ※ 생각을 바꾸게된 재무상담 "늦은 나이에도 재무상담이 가능한가요? 재무설계상담은 돈 많은 사람이나 받는 것으로 알고 있었는데요..." 조금 늦은 나이에 직장생활을 시작하고 오로지 은행 자유적금 만으로 저축하는 분이셨는데요 주변에서는 펀드투자, 주식투자 라며 재테크 관련 얘기를 할 때마다 소외된 기분이었다고 하더군요 학창시절 아버지께서 주식투자로 재산을 탕진하시다시피 해 가정 경제가 많이 어려워졌던 기억을 가지고 계신 분이셨습니다 투자하면 손해 본다 라는 인식을 강하게 가지고 계신 분이셨어요^^ 그런 인식을 개선하는데 많은 상담 시간을 할애하며 애를 먹긴 했지만,,, 상담 후 막연한 추억으로 각인된 투자에 대한 잘못된 생각을 바꿔서 재무목표를 설정하고 서둘지 않고 천천히 무리하지 않고 저축과 투..

☆★재무상담후기★☆ 2018. 3. 5. 13:38

사회초년생 재테크 / 돈 관리 방법 / 재무상담 후기 사회초년생을 검색해 이 블로그의 글을 읽고 계신다면 아마도 당신은 새내기 직장인이겠죠?? 직장 환경에 적응하고 동료들과의 관계도 형성하고 하루가 어떻게 가는지도 모르게 바쁘게 보내실거라는 짐작을 해 봅니다 그럼에도 불구하고 사회초년생 재테크 / 돈 관리 방법을 궁금해 하는 당신, 부자가 될 가능성이 높습니다 아주 ~ 칭찬해~ ^^ 오늘은 제목처럼 사회초년생 재테크 / 돈 관리 방법에 관해 포스팅 해 볼까 해요~ 사회초년생 재테크 / 돈 관리 방법 1. 월급의 절반은 무조건 저축하라 쉬운 일이 아니라는 것, 잘 압니다 하지만 사회초년생이 종자돈 마련을 위해 꼭 실천해야 하는 일 중 하나입니다 이 시기가 가장 돈모우기 쉬운 때 입니다 큰 돈을 마련하기 위..

☆★재무상담후기★☆ 2018. 2. 19. 11:23