목돈굴리기 어떻게 하면 좋을까요?

목돈굴리기 어떻게 하면 좋을까요?

재무상담을 진행하면 매 1년 단위로
점검하는 시간을 갖고 있습니다
매년 기존 상담했던 분들과 점검 시간을
가질 때 마다 자산이 늘어나 있는 것을 보면
기쁘고 또 보람도 느끼게 됩니다


오늘 소개해 드릴 분은 1녀 년 전
미혼일 때 상담해 드렸던 분이신데요
그 사이 결혼 하셔서 배우자 분도 함께
오셨습니다

맞벌이 중이라 부부 동반 상담
일정잡기가 참 어려웠습니다
맞벌이 월소득도 제법 많았구요

결혼으로 분주했던 일들이 어느정도
안정을 되찾고, 결혼으로 재무상황이 변해
신혼부부 재무상담과 목돈굴리기에 
합리적인 포트폴리오를 구성하길 원하셨습니다

고객과 자산관리사로서의 맺은 인연의
시간만큼 저를 신뢰하셨는지 생애 전반적인
포트폴리오 구성을 제안 받고 싶어 하셨고
단기 ~ 장기적 포트폴리오, 목돈굴리기
모두를 실행하기로 하였습니다

단기적 포트폴리오로
적립식 및 소액 재테크 목돈굴리기
플랜 중에서 ETF 투자를 시작하셨습니다

목돈굴리기 어떻게 하면 좋을까요?

▶▷ 조합출자금 활용하기

지역단위농협 또는 새마을금고, 수협 등의
조합 출자금을 활용해 보세요
일정 조건을 갖추면 1인 당 3천 만원까지는
1.4%의 농특세를 제외한 세금 절세효과를
볼 수 있습니다 받을 수 있는 이율도
1금융권 보다 조금 높은 편이구요

▶▷ 채권형펀드 활용하기
국공채, 회사채 등 채권형 펀드에 투자해
안정적인 수익률 추구할 수 있습니다
은행 이자보다는 대략 1% ~ 이상의 높은
수익를 얻을 수 있답니다

▶▷ ETF(상장지수펀드) 활용하기
다양한 etf 중 지수연동는 코스피 지수를 
추종하므로 펀드보다 분산투자가 더 잘되어
있다고 생각하면 되겠습니다
시장전체에 투자하는 효과를 볼 수 있습니다
반면 일반펀드는 대개 50개~100개 정도 기업에
분산투자하고 있죠
etf는 유동성 또한 높은 상품입니다
다른 투자상품에 수수료도 굉장히 적어
처음 투자하시는 분들에게 추천하고 싶은
상품입니다

제 고객들은 etf 자동매매 또는 수동매매로
연수익 8~12% 정도의 수익은 거뜬하게
얻고 있습니다^^

목돈굴리기 어떻게 하면 좋을까요? 라는
주제로 포스팅을 하였습니다
소개해 드린 것외 다양한 재테크 포트폴리오가
있습니다 그중 일부만 공개해 드렸습니다



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