재테크방법 ▷ 재무설계상담으로 알아보자

재테크방법 ▷ 재무설계상담으로 알아보자

모두 3차에 걸쳐 재테크방법
재무설계상담을 진행했던
미혼여성 분을 소개합니다

상담 전부터 이미 다양한 투자 경험을
가지고 계고 지금도 하고 계신 분이셨어요

은행, 증권, 보험
소위 말하는 단기 중기 장기 모든 상품을
가입해 나름 재테크방법에 따라
잘 해오고 계신 분이셨어요


30대 초반이고 그간의 노력으로 2억 원 상당의
금융자산을 가지고 있었습니다
그 중 일부는 돌아가신 할아버지로 부터
증여 받은 금액이 얼마 포함되어 있었구요

총 금액중 1/4는 증권사 랩 일임형태로 
운영하고 있었고 그기로 부터
연 8% 남짓의 수익을 얻고 있었어요

약 30%는 정기예금, 2천여 만 원은
주식투자를 하고 있었고
나머지는 cma에 분산되어 있었습니다

월소득은 240만원 정도이고
정기적금 50만 원, 50만 원 정도는 저축성보험에
가입해 1건은 내년 9월에 만기되는 변액연금,
또 다른 하나는 공시이율 저축보험상품이었습니다

지난 달 일몰된 해외비과세펀드에도
월 40만원 정도로 가입되어 있었구요
이정도면 나름 재.테.크.방.법 에 따라 잘 구성되어
있다 판단되었는데 재무설계상담을
신청하게된 이유가 뭐냐 물으니,,,

지금까지 목돈굴리는 방법을 점검하고
매월 저축가능한 금액으로 할 수 있는
재테크방법에 대해 재무설계상담을
받고자 하더군요

금융지식도 어느 정도 가지고 있고
투자 관련해서는 증권사에 다니는
지인 분의 조언을 듣고 있다고 했습니다

지인에게 매월 진행하려는 재/테/크/방/법 상담을 
지인에게 조언을 구하지 재무설계상담을
신청한 이유는 특정 금융사에 속한 상품만
권하고 또 다른 분의 재테크방법을 
알고 싶어서 라고 하더군요 ^^

상담한 종잣돈과
비상여유자금 또한 cma에 마련되어 있어 

본인 또한 장기적 재무목표에 맞는 포트폴리오를
구성하기를 원해 이미 2건 가입하고 있는
보험상품에 추가납입을 통해 원금회복
시간을 앞당기는 노력을 제안했고
기 가입되어 있는 보험 중 교보 변액연금 상품
역시 시장상황에 따라 적절한 펀드변경을 통해
위험관리에 관심가져야 한다 말씀드렸어요

일부는 위험관리 차원에서
달러투자와 ETF 투자에 대해 설명드렸고
이에 만족하셔서 실행 포트폴리오 제안 하였습니다


일회성 상담이 아닌
지속적인 자산관리를 원하셔서
반기별 리뷰상담을 진행하기로 약속하고
상담을 마무리 하였습니다


금융과 투자에 대한 경험과 지식이 있어도
실제 현장에서 합리적이고 똑똑하게 
진행하기 어렵습니다

재무전문가 한 사람 정도는 항상 가까이 
두고 지내시는 것도 급변하는 금융시장 환경에서
자신의 자산을 지키고 불려가는데
도움을 받을 수 있는 좋은 재테크방법 아닐까요?




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