사회초년생 돈관리 상담후기

사회초년생 돈관리 상담후기

오늘은 갓 취업한 여자 분께서 사회초년생 돈관리 라는
주제로 상담 신청한 후기를 포스팅 하겠습니다

경기도에 거주하는 23세인 송** 님은 
벌써 한 두차례 다른 곳에서 재무상담을
신청해 상담을 받은 경험이 있는 분이셨습니다.

어떻게 돈을 모으는 것이 좋을지, 혼자 하는 것
보다는 전문가의 도움을 받을 수 있을 거라는
믿음으로 첫 상담을 진행 했지만 어려운 용어와 투자에
대한 막연한 두려움에,,, 준비되지 않은 상태에서
투자상품 및 장기상품 가입 권유는 받아드리기
어려워 포트폴리오 진행을 하지 못했다고 하더군요

이후 
혼자서 적금 가입하고 해지하고를 
반복한 이후에야 다시 전문가의 도움을 
받아야 겠다는 생각을 가지게 되었고
운 좋게? 저와 상담을 하게 되었죠 ^^

먼저
재무목표에 따라 장기상품도 필요하다는 
설명을 드리면서 재무상담사가 제안한 장기상품 권유에
대한 오해는 풀어드렸습니다. 

사회초년생 돈관리  

아주 쉽게 설명해드렸습니다.
초등학생도 알아들을 수 있는 수준에서^^
한대목 한대목 넘어갈 때 마다 이해했는지 묻고
질문을 받았습니다.

어려운 설명은 비유를 들어서 설명했고
그 비유(비교)설명을 아주 재미있어 하셨고 
금방 이해하시더군요.

사회초년생 돈관리는 현금흐름부터 검토해
불필요한 지출을 관리해야 합니다.
지출통제를 바탕으로 재무목표와 계획을 세우고
실천해야 합니다.

사회초년생 돈관리가 어려운 이유중 하나는
금융지식 부족한 부분도 한몫을 하고 있어서
재테크 공부하는 방법에 대해서 설명드렸습니다.

막연하게 어떤 상품을 가입하면 
원하는 목표나 금액이 마련되는 것으로
알고 있는 부분을 수정해 드렸습니다.

금융환경과 시대상황에 따라 금융상품은
변화되기 때문에 장기적 목표에 필요한
금융상품은 자산배분에 입각해 가입하라는
조언도 해드렸습니다.

" 재테크 지식이 부족한 상태에서 
시작하는 것은 운전법을 모르면서 고속도로를
주행하는 운전자와 같습니다"

이번 포스팅에서 소개해 드린 재무상담후기는
지방에 거주하시는 분으로 서울 강남구 역삼동
저희 사무실 내방이 어렵고 퇴근시간이 늦어
1차~ 2차 까지 전부 원격재무상담으로 진행해
드렸습니다.
마치 만나서 상담하는 것 같은 효과를 내는 방식으로
대면상담에 대한 부담을 줄여드렸습니다.

물론 3차 상담 포트폴리오 제안 때에는
저희 사무실로 내방하셔서 직접 뵙고
포트폴리오 설명을 드렸습니다.^^

 
사회초년생 돈관리
이제 시작하시는 분들은 혼자하기 어렵습니다.

자전거가 고장나면
혼자서 고쳐 다시 타고 갈 수 있지만
자동차가 고장나면 ,,,,
전문가를 부른답니다~~




사회초년생 돈관리 전문가 부르기~